Ripple Et XRP Nommés Comme Changeurs De Jeu Potentiels Pour Les Paiements Par Le US Consumer Financial Protection Bureau

Ripple et XRP nommés comme changeurs de jeu potentiels pour les paiements par le US Consumer Financial Protection Bureau

Le US Consumer Financial Protection Bureau vient de publier une règle finale qui met en œuvre un certain nombre de protections des envois de fonds des consommateurs décrites dans l’Electronic Fund Transfer Act.

La règle est conçue pour protéger les citoyens américains qui envoient des fonds internationaux en s’assurant qu’ils connaissent le coût du transfert, le taux de change, le montant que le destinataire recevra et quand le paiement sera effectué.

Bien qu’elle soit principalement conçue pour aider les régulateurs à faire respecter la loi, la  règle  examine également le paysage des transferts de fonds dans son ensemble et appelle spécifiquement Ripple et l’actif cryptographique XRP en tant que solutions de paiement transfrontalières potentiellement transformatrices.

CFPB-2019-0058-0108

«Le Bureau a continué de surveiller le marché des transferts de fonds depuis la publication du rapport d’évaluation et observe que la plupart de ces développements continuent de progresser…

Les exemples incluent la croissance continue et l’expansion des partenariats des sociétés de monnaie virtuelle, telles que Ripple, qui offrent à la fois une plate-forme de messagerie de paiement pour prendre en charge les transferts d’argent transfrontaliers ainsi qu’une monnaie virtuelle, XRP, qui peut être utilisée pour effectuer le règlement de ces transferts. . “

Selon la règle finale, le CFPB estime que les technologies de paiement de Ripple et les améliorations apportées au réseau de paiements hérité Swift pourraient donner aux banques un contrôle accru sur la façon dont l’argent circule.

«Dans la mesure où les banques et les coopératives de crédit accroissent leur dépendance à l’égard des systèmes de paiement en réseau fermé pour l’envoi de transferts de fonds et d’autres transferts d’argent transfrontaliers, le Bureau note que cela pourrait entraîner une plus grande standardisation et une plus grande facilité pour les établissements d’envoi de connaître les frais de tiers couverts exacts. et les taux de change.

Le Bureau estime également qu’une adoption élargie du produit gpi de SWIFT ou de la gamme de produits Ripple pourrait également permettre aux banques et aux coopératives de crédit de connaître le montant final exact que les destinataires des virements de fonds recevront avant leur envoi. »

Les nouvelles protections mises en œuvre par le CFPB ont été ajoutées pour la première fois à l’Electronic Fund Transfer Act dans le cadre d’une série de vastes réformes de Wall Street et des réformes bancaires ont été adoptées en 2010.

Avant les réformes, les transferts transfrontaliers ne relevaient pas du champ d’application des lois fédérales sur la protection des consommateurs.

Laisser un commentaire