L’essentiel de la croissance d’Ethereum en 2019 a été DeFi: Binance Research

L’équipe de recherche de crypto-échange basée à Malte Binance a récemment publié son troisième rapport sur les applications de financement décentralisé. Le rapport a analysé les données de réseau fournies par DAppReview , ainsi que les développements récents dans l’ espace DeFi , en se concentrant principalement sur Ethereum .

Le rapport a affirmé que le spectre des applications d’Ethereum est plus étendu que les autres chaînes de blocs, ajoutant que son objectif principal s’est déplacé vers les applications d’échange et financières. L’équipe a également déclaré que la plupart de l’écosystème financier décentralisé est, jusqu’à présent, construit sur Ethereum .

En 2019, il y avait plus de 40000 nouveaux utilisateurs DeFi chaque mois, août comptant plus de 60000 nouveaux utilisateurs. Parmi ces nouveaux utilisateurs, seule une fraction utilisait des applications financières, avec une majorité d’adoption par des échanges décentralisés. L’adoption des applications financières a cependant augmenté régulièrement au cours de l’année, passant de 4 649 nouveaux utilisateurs en janvier à 25 925 en décembre.

«Au cours de 2019, le nombre d’utilisateurs de DEX a augmenté et atteint un sommet à 48 934 en août 2019, avant de retomber près de son niveau initial, avec 34 033 utilisateurs enregistrés en décembre.»

Le rapport a également noté la façon dont plus de 90% de l’ ensemble de la chaîne volume pour DAPPS à base Ethereum vient de DeFi applications concernant la PI, ajoutant que Ethereum et DeFi sont devenus un « monstre à deux têtes, chacun conduisant la croissance du développement dans le autre.”

«DeFi a été l’essentiel de la croissance d’Ethereum en 2019.»

Kyber aurait été le projet DeFi le plus utilisé en 2019, avec un total de 35570 utilisateurs uniques au cours de l’année. Vient ensuite Compound, avec 21424 nouveaux utilisateurs, suivi par Uniswap, qui a enregistré 19161 nouveaux utilisateurs en 2019. 

Cependant, l’équipe a noté que ces chiffres n’illustrent pas nécessairement l’utilisation globale de certains actifs sous-jacents alimentés par certains de ces protocoles, car quelque chose comme DAI, par exemple, pourrait être utilisé sans interagir avec les contrats intelligents MakerDAO.

“Alors que de plus en plus de ces jetons circulent, une statistique à surveiller de près est leur nombre moyen de transactions quotidiennes et le nombre d’adresses actives qui les détiennent.”

En outre, le rapport a souligné comment les taux d’intérêt variaient un peu entre les différents actifs. ETH et Augur ont offert les taux d’emprunt les plus bas (2,20% et 2,12%, respectivement), mais aussi les taux d’emprunt les plus bas (0,01%) sur l’année. De plus, les pièces stables comme DAI et USDC présentaient les taux d’emprunt et de prêt les plus élevés.

Binance Research a également noté que parfois, il peut être moins cher d’exécuter des stratégies de négociation spécifiques pour les ETH et BTC, via le WBTC, que sur de nombreux échanges centralisés comme Binance. Cependant, le rapport mentionne également que la liquidité sur les échanges centralisés reste beaucoup plus élevée que sur les échanges décentralisés.

«L’approche de la parité des taux d’intérêt couverts indique que les ETH et autres actifs cryptographiques pourraient être sous-évalués.»

“Bien que DeFi représente un minuscule segment de la crypto-industrie, c’est l’un de ses domaines les plus dynamiques”, indique le rapport, expliquant comment les applications DeFi basées sur Ethereum ont vu une moyenne de 3456 utilisateurs uniques par jour en 2019. L’an dernier également , le nombre de projets avec plus de 50 utilisateurs uniques quotidiens a presque doublé.

Selon l’équipe de recherche de Binance, 2020 verra la fin de la domination de Maker, Compound prenant le contrôle à la fois en termes de volumes et de montants bloqués. L’équipe a également déclaré qu’elle s’attend à ce que Maker fasse face à une concurrence accrue de Synthetix alors qu’elle continue d’étendre les actifs auxquels les synthés peuvent être rattachés.

L’équipe a également prédit que les dérivés DeFi seront lancés sur le réseau principal Ethereum et que l’ USDT sera probablement intégré dans les protocoles DeFi cette année, étant donné qu’une grande partie de son approvisionnement a migré vers la blockchain Ethereum en 2019.

“Une fois que certains défis techniques et juridiques seront résolus”, a déclaré l’équipe, “nous nous attendons à une croissance fulgurante dans le secteur financier décentralisé, susceptible d’attirer des individus et des capitaux au-delà de la portée de la crypto-industrie existante.”

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