Les Plus Grands Schémas De Ponzi De L’histoire De La Crypto

Les plus grands stratagèmes de Ponzi de l’histoire de la cryptographie ont emporté des milliards de dollars d’argent d’investisseurs. Selon le dernier rapport de  Chainalysis , 2019 a été l’année des schémas de crypto Ponzi.

Comme il ressort du rapport, environ 4,3 milliards de dollars ont été perdus entre les mains des escrocs de la crypto-monnaie Ponzi. C’est plus du triple du montant par rapport à l’année précédente, qui était d’environ 1,7 milliard de dollars. Dans cet article, le principal service d’échange de crypto- monnaie instantané  ChangeNOW  examine les plus grands schémas de Ponzi et leurs mécanismes – et explique comment faire du marché de la crypto un espace plus sûr. 

Qu’est-ce qu’un programme Ponzi?

Généralement, un plan de Ponzi (ou un plan Pyramid) est une forme d’investissement – mais en réalité, une fraude financière – qui attire des investisseurs sans méfiance en leur promettant un ROI massif dans les plus brefs délais.

Le concept global d’un programme de Ponzi est de générer des intérêts d’investissement pour les premiers investisseurs à mesure que de nouveaux investisseurs rejoignent le système. Cela signifie que les programmes de Ponzi sont entraînés par le flux constant de nouveaux investisseurs dans le système en collectant des paiements plus importants auprès d’eux pour payer les premiers investisseurs. Le régime s’effondre ensuite lorsque les nouveaux investisseurs se tarissent.

Examinons quelques caractéristiques communes d’un schéma de Ponzi:

  • Il n’y a pas de produit réel
  • Promesses de rendements élevés garantis avec peu ou pas de risque
  • Rendement des investissements trop constant
  • Les organisateurs sont souvent non réglementés et sans licence
  • Difficulté à recevoir des paiements

Comme pour de nombreux autres types de fraude, les organisateurs du programme Ponzi s’appuient généralement sur les dernières technologies ou produits pour attirer des investisseurs potentiels à rejoindre le pool.

La nature décentralisée et semi-anonyme de la crypto-monnaie en fait une passerelle attrayante pour les escrocs pour distribuer des bénéfices massifs à des investisseurs sans méfiance. Cependant, l’idée derrière la décentralisation de la crypto permet de visualiser chaque transaction effectuée sur le grand livre public.

Si oui, comment était-il encore possible pour les fraudeurs de frauder les gens sur leurs actifs de crypto-monnaie? Examinons leurs tactiques.

Comment fonctionne un schéma de Ponzi en crypto?

Les schémas de Ponzi de Crypto suivent un modèle similaire aux schémas de Ponzi traditionnels. Il fonctionne essentiellement en faisant appel au désir des gens de réaliser des profits rapides, en leur promettant un rendement élevé de leur investissement. Habituellement, le premier groupe d’investisseurs est payé, ce qui séduit invariablement d’autres personnes à se joindre à la ruée vers l’or.

Certaines escroqueries crypto Ponzi utilisent des processus sophistiqués et complexes, allant même jusqu’à développer leurs propres échanges de crypto-monnaie pour atteindre leur objectif. D’autres escroqueries de Ponzi utilisent un logiciel automatisé pour interagir avec les gens. Un cas typique est la saga d’investissement iCenter Bitcoin et Litecoin. iCenter a utilisé un système de référence de style pyramidal pour maintenir le système en marche. Il a fonctionné via une discussion de groupe Telegram et un bot pour tromper les investisseurs avec de faux pourcentages de croissance des investissements.

L’entreprise a promis un bénéfice de retour de 1,2% par jour pendant 99 ou 120 jours d’échéance – la période où vous êtes éligible pour percevoir votre capital et le bénéfice qui en découle. Les investisseurs ont également été encouragés à partager leurs codes de parrainage avec d’autres personnes pour gagner plus via leurs parrainages.

Par pure excitation, la plupart des investisseurs publieraient des vidéos et des blogs sur les réseaux sociaux pour inviter plus de personnes à se joindre. Ce modèle garantit qu’un flux de personnes se déplace continuellement dans le système pour le maintenir actif.

Certains programmes de Ponzi poussent les gens à perdre de l’argent, même involontairement. Récemment, trois transactions sur le réseau Ethereum ont été envoyées avec d’énormes frais, dont 10 668 ETH pour une transaction de 0,55 ETH (!). Il s’est avéré qu’un échange crypto P2P sud-coréen Good Cycle qui semble être un projet Ponzi a été piraté. Les trous dans leur sécurité se sont révélés assez évidents: 

Cependant, on ne sait toujours pas qui a piraté l’échange et a soutenu le chantage potentiel.

Les plus grands schémas de crypto-ponzi – en chiffres

Selon les   données de Chainalysis , sur la grande majorité des escroqueries cryptographiques, les stratagèmes de Ponzi représentaient 92% de l’argent total escroqué. Voilà à quel point c’est grand!

Dans le tableau ci-dessous, Chainalysis a combiné toutes les escroqueries liées à la cryptographie en un seul endroit. Comme vous pouvez le voir, l’année 2019 a tiré le plus gros chiffre des escroqueries de crypto-monnaie Ponzi, grattant d’énormes liquidités auprès de millions d’investisseurs sans méfiance.

Selon  Chainalysis , sur la grande majorité des escroqueries crypto, les escroqueries du système Ponzi représentaient 92% de l’argent total escroqué

De plus, Chainalysis a enquêté sur le fait que plus de 2,4 millions de transferts individuels ont été effectués dans seulement six systèmes de crypto Ponzi différents en 2019. En outre, environ 1 676 $ d’actifs cryptographiques ont été transférés en moyenne.

Certains des plus grands schémas de Ponzi Crypto par noms

Alors  que l’adoption de la crypto-monnaie se poursuit , les organisateurs du programme Ponzi n’ont pas perdu de temps pour s’attaquer à l’ignorance des gens et à leur quête de fortune financière. Jetons un coup d’œil à certains des plus grands noms des systèmes de crypto Ponzi.

BitConnect

BitConnect était l’un des premiers systèmes de crypto Ponzi qui a intelligemment attiré de nombreux investisseurs dans son piège. Comme beaucoup d’autres escroqueries, BitConnect semblait prometteur au stade initial. La société a commencé en 2016 avec une offre initiale de pièces (ICO) pour le public. De façon constante, il est devenu le crypto le plus performant sur CoinMarketCap avec plus de 2,5 milliards de capitalisation boursière.

Tous ces exploits semblaient garder les investisseurs à l’aise, même si les critiques et les experts tels que le cofondateur d’Ethereum,  Vitalik Buterin , et le fondateur de Litecoin,  Charlie Lee , n’étaient pas dupes du modèle commercial douteux de BitConnect.

Mais comme tous les autres stratagèmes de Ponzi, BitConnect a fermé ses services de prêt et d’échange deux ans plus tard, emportant 2,5 à 3,5 milliards de dollars d’argent des investisseurs.

OneCoin

Onecoin a également retiré l’une des plus grandes escroqueries cryptographiques du siècle avec sa blockchain fictive et sa technologie de crypto-monnaie. Les organisateurs de l’arnaque ont affirmé que OneCoin fonctionne comme n’importe quelle autre crypto-monnaie, où les pièces sont extraites et peuvent être utilisées pour les paiements mondiaux. Ils se sont même comparés à Bitcoin et ont ensuite commencé à distribuer des pièces aux investisseurs. Il s’est ensuite avéré que ce n’était qu’une ruse.

Après son effondrement, le programme OneCoin Ponzi a récolté une grosse somme de 4 milliards de dollars de la part de personnes du monde entier.

PlusToken

PlusToken était une société basée en Chine qui s’est présentée comme l’un des meilleurs portefeuilles de crypto-monnaie. Grâce à ses stratégies de marketing élaborées, de type légitime et sophistiquées, les organisateurs ont pu attirer plus de 3 millions d’investisseurs, principalement de Chine, du Japon, de Corée, du Canada et d’Allemagne.

La société a promis de récompenser les personnes ayant un rendement élevé si elles investissaient dans le jeton ” Plus ” – l’actif cryptographique associé au portefeuille. Les investisseurs pouvaient acheter des jetons Plus en utilisant des actifs cryptographiques BTC ou Ethereum. PlusToken a affirmé que les bénéfices seraient générés par «les bénéfices de change, les revenus miniers et les avantages liés aux références».

Selon Chainalysis, PlusToken a arnaqué ses investisseurs pour environ 2 milliards de dollars d’actifs de crypto-monnaie.

GainBitcoin

Des milliers d’investisseurs en Inde ont dû compter leurs pertes après avoir été arrachés de leur argent durement gagné par GainBitcoin. Le brainbox derrière cette arnaque, Amit Bhardwaj, a promis aux investisseurs 10x de leur argent investi chaque mois. Bien que cela semblait trop beau pour être vrai, les investisseurs involontaires étaient disposés à déposer leur argent. En fin de compte, il ne leur restait qu’un avenir trouble après que le projet eut emporté 300 millions de dollars.

MMM BSC

Un autre grand programme de Ponzi gagne du terrain en ce moment – à la mi-juin 2020, les transactions MMM BSC surchargent considérablement le réseau Ethereum, prenant au moins 8,7% de tout le gaz. Cela a poussé les prix du gaz à plus de 20 Gwei – contre 3 Gwei en janvier. Selon les  rapports , plus de 55% de toutes les transactions stables PAX sont liées à MMM aujourd’hui. Voici la liste des principaux consommateurs de gaz sur le réseau Ethereum. Comme vous pouvez le voir, MMM est dans le Top-4 avec 780 000 $ de valeur totale:

Le site Internet de MMM BSC promet 30% de revenus mensuels dans un «projet d’investissement pas à haut risque». «C’est une communauté où les gens ordinaires s’entraident généreusement. C’est un fonds mondial d’entraide ». Nous pensons que ce n’est qu’une question de temps lorsque ce «fonds d’aide» sera exposé et poussé à l’effondrement. Et combien d’argent les gens perdront-ils de cette «aide désintéressée» est encore une grande question.

ChangeNOW: faire de la cryptographie une industrie plus sûre

Que peut-on faire pour empêcher un tel «succès» des fraudeurs du régime de Ponzi? ChangeNOW  estime que cela peut être réalisé grâce à l’effort conjoint de la communauté cryptographique en révélant toutes sortes d’activités suspectes et en les arrêtant autant que possible. C’est exactement ce que nous essayons de faire de notre côté – et non limité aux schémas de Ponzi uniquement.

En juin 2019, 2,5 millions de XRP provenant de portefeuilles cryptés piratés   nous ont été envoyés car les fraudeurs voulaient encaisser. Grâce aux actions rapides et coordonnées de notre équipe, nous avons réussi à conserver plus de 500 000 XRP. Ces fonds ont été gelés et retournés plus tard au service de portefeuille. 

Plus tôt cette année-là, un échange sud-coréen de crypto-monnaie Bithumb a  été piraté  avec 13 millions de dollars en EOS et 20 millions de dollars en XRP. Les fonds d’une valeur de plus d’un demi-million USD se sont retrouvés sur ChangeNOW. Cette fois, nous avons réussi à conserver tous les dépôts de change volés – nous les avons gelés et stockés dans un portefeuille froid sécurisé jusqu’à une demande officielle des forces de l’ordre.

Aujourd’hui, nous travaillons à l’amélioration de notre système de gestion des risques, à l’établissement de liens plus étroits avec la communauté et aux responsables des enquêtes cryptographiques pour réagir plus rapidement et plus clairement. Nous pensons que ces mesures prises par la communauté rendront le marché de la cryptographie plus clair de toute fraude, y compris les stratagèmes de Ponzi. 

Envelopper

Comme vous l’avez peut-être observé, les plus grands schémas de Ponzi de l’histoire de la cryptographie ont tous suivi un schéma similaire. Les escrocs crypto de Ponzi attirent généralement les investisseurs par le biais d’une promotion agressive sur les réseaux sociaux et ailleurs, tout en promettant un rendement scandaleux des investissements.

En conséquence, davantage d’escroqueries cryptographiques continueraient probablement d’évoluer à mesure que de nouvelles technologies et des logiciels sophistiqués seraient développés. Cependant, alors que les régulateurs de crypto, les forces de l’ordre, les entreprises de crypto-monnaie et les sociétés d’analyse de blockchain continuent de travailler ensemble pour lutter contre les fraudeurs de crypto Ponzi et en faire une industrie sûre, il est probable que nous verrons une baisse massive des systèmes de crypto-ponzi dans le avenir le plus proche.

Laisser un commentaire