Les plus grands échanges Bitcoin de l’Inde Voir les comptes bancaires gelés: Rapport

Bitcoin Inde

Selon un rapport de la revue indienne The Economic Times (ET), les échanges de bitcoins en Inde pourraient être perturbés par les principales institutions financières du pays. Au cours du mois écoulé depuis décembre 2017, plusieurs banques nationales, dont la State Bank of India, la HDFC Bank, la Axis Bank, la Yes Bank et la ICICI Bank, ont gelé des comptes appartenant à certains bureaux de change numériques.

La suspension des comptes bancaires semble être principalement motivée par le manque de confiance de l’industrie bancaire dans de telles entreprises, d’autant plus que la plupart des bourses fonctionnent essentiellement sur des fonds empruntés. En outre, parmi les banques indiennes qui n’ont pas imposé une suspension complète sur les comptes bancaires, la plupart ont limité le montant d’argent qui peut être retiré en un seul jour.

Bien que la liste des entreprises touchées par Economic Times ne comprenne que Zebpay, Unocoin, CoinSecure et BtcxIndia, d’autres bourses ont également connu des problèmes publics.

Un représentant bancaire a déclaré à ET que «(The) Reserve Bank of India ne nous a donné aucune directive – c’est une mise en garde de notre part.» Les institutions financières exigent également des échanges de cryptomonnaie pour les garanties sur leurs emprunts tout en gardant les comptes en otage. Une source familière avec le sujet a dit,

« Depuis le mois dernier, les banques ont demandé des garanties supplémentaires avec un ratio de 1: 1 ».

La plupart des bourses indiennes qui ont emprunté du capital auprès d’institutions financières l’ont fait dans l’espoir d’obtenir un montant équivalent en investissements privés, ce qui n’a pas encore été réalisé. Il est probable que les investisseurs en capital-risque attendent que le gouvernement clarifie les aspects fiscaux et réglementaires des cryptomonnaies dans le pays.

Selon les sources citées par The Economic Times, huit comptes bancaires ont été gelés jusqu’à présent, et d’autres pourraient suivre. Les banques ont également signalé des échanges utilisant leurs comptes bancaires pour des raisons autres que celles qui étaient énoncées au moment de leur création. Les institutions financières en Inde ont pour mandat de divulguer ces transactions suspectes à la cellule de renseignement financier.

Cependant, ce n’est pas seulement le secteur bancaire en Inde qui a examiné les échanges. Les services fiscaux directs et indirects du pays ont également commencé à montrer un vif intérêt pour la question. En décembre 2017, le département indien de l’impôt sur le revenu a mené des audits sur un certain nombre d’échanges de crypto-monnaie à travers le pays. Quelques jours plus tard, il a annoncé qu’il avait envoyé des avis à des particuliers fortunés qui avaient auparavant transigé de grandes quantités de cryptomonnaie. Selon le même département, le chiffre d’affaires cumulé des 10 principales bourses indiennes se situe dans la fourchette de 6 milliards de dollars.

Zebpay et Koinex, responsables de la majeure partie du volume de transactions de monnaie numérique de l’Inde et des options les plus populaires parmi les nouveaux investisseurs, ont publié plusieurs déclarations suite à la suspension de certains de leurs comptes bancaires au cours des dernières semaines. Alors que Zebpay n’a pas arrêté de traiter les retraits dans ce délai, il a eu quelques problèmes avec les dépôts, comme en témoigne une page Web de support . Koinex a suspendu toutes les transactions fiat, y compris les dépôts, pendant environ une semaine, avant de réactiver l’option le 8 janvier 2018.

En raison de ce contrôle accru par les législateurs et les organismes financiers, le mois dernier a été particulièrement gênant pour les échanges indiens. La situation risque de s’aggraver alors que le marché de la cryptomonnaie continue d’intriguer la population du pays et de gagner du terrain auprès des nouveaux investisseurs.

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