Comment Le Programme De Conformité Robuste De Bitcoin Of America A Rendu Possible La Restitution D’un Demi-Million De Dollars Aux Victimes De Fraude

Des programmes de conformité robustes et efficaces pour les échanges d’actifs virtuels tels que Bitcoin of America, qui possède et exploite une plate-forme d’échange de crypto ainsi qu’un réseau national de sites ATM Bitcoin, ne sont pas simplement une question de fonctionnement d’un système pour CIP, KYC et Procédures AML.

Une entrevue avec l’avocat de Bitcoin of America, William Suriano

Il s’agit de s’assurer que les processus sont suivis et d’avoir la capacité d’identifier et de signaler les activités suspectes en collectant des informations et des indicateurs de crimes potentiels liés aux actifs virtuels, en travaillant avec les forces de l’ordre pour garantir que les problèmes comme la fraude sont surveillés et signalés rapidement. Ainsi, dans le cadre du programme de surveillance de Bitcoin of America en septembre 2019, lorsqu’un nouveau client Bitcoin of America a passé plusieurs commandes en ligne totalisant 500000 $ de bitcoin, en raison du volume des transactions, les exigences de diligence raisonnable du responsable de la conformité / du service ont augmenté en conséquence. Comme l’a expliqué l’avocat de Bitcoin of America, William Suriano, le fait qu’il s’agissait à la fois d’un nouveau client et en raison de la vitesse et du volume de la transaction, cela a déclenché un signal d’alarme pour le service de conformité de Bitcoin of America: «Heureusement,

Au cours de la période pendant laquelle Bitcoin of America a été tenu de livrer le bitcoin au client, le personnel de Bitcoin of America a identifié le bureau du FBI responsable de la poursuite du client et a contacté le bureau du FBI à Seattle, Washington pour les alerter de la transaction en cours. Bitcoin of America s’est déclaré préoccupé par le fait que la transaction en cours était utilisée pour contourner le jugement de restitution en suspens, privant ainsi les victimes de leur dû. Le FBI a immédiatement agi en obtenant un mandat de saisie exigeant la confiscation des fonds, afin que les fonds puissent être mis à la disposition des victimes. «Tout au long du processus, j’ai été très impressionné par le professionnalisme du FBI, de l’État de Californie et de notre banque,» a déclaré Surinao.

Il a ajouté que l’expérience a renforcé les relations de Bitcoin of America avec leur banque, rassurant la banque que le programme anti-blanchiment, les politiques et les procédures en place de Bitcoin of America sont vraiment appliqués, que la mise en œuvre doit même dire à notre banque, vous savez, vous ” re détenant un demi-million de dollars, ça va revenir. “Parce que vous devez dire à votre banque” Hé, vous savez que 496 000 $ que nous avons en dépôt là-bas, vous allez obtenir une ordonnance d’un tribunal obtenue par le FBI disant que ces fonds sont susceptibles de restitution “. Il est donc certainement utile d’avoir une banque qui comprend et est impliquée. Dans l’ensemble, ce fut un excellent processus et il y a un gain émotionnel à la fin, où vous pensez que nous en avons marqué un pour les bons ici », a déclaré le consommateur protégé, Suriano.

L’affaire met en évidence le fait que, comme la plupart des transactions plus importantes prennent la forme de virements électroniques à acheter sur l’échange en ligne, c’est là que la majorité des problèmes et des efforts sont concentrés plutôt qu’avec le réseau d’échanges de bitcoins géré par Bitcoin of America à travers le NOUS. Et comme un nouveau marché, en évolution rapide, il y a parfois une courbe d’apprentissage abrupte impliquée et des entreprises telles que Bitcoin of America qui souhaitent promouvoir une croissance saine de l’industrie doivent mettre en œuvre et appliquer un programme de conformité robuste pour assurer la sécurité des consommateurs ainsi que la société réputation. Suriano cite un exemple une fois au début de l’entreprise où il n’y avait pas d’entente, que malgré un client envoyant un virement bancaire, qui avait autorisé, cette autorisation pourrait être révoquée. «Nous avons donc émis le bitcoin rapidement après que le virement bancaire a frappé notre compte. Et puis le virement bancaire a été révoqué mais nous avions déjà émis le bitcoin. Je veux dire, vous apprenez de vos erreurs, non? Oui, je déteste apprendre de cette façon, mais parfois tu le fais. »

L’entreprise Bitcoin ATM

Bien que le niveau de conformité en raison de la taille des transactions soit un facteur de différenciation clé avec l’activité Bitcoin of Bitcoin ATM, il n’a pas été sans ses propres courbes d’apprentissage pour l’entreprise. En 2018, on estimait qu’il y avait moins de 2500 machines de ce type aux États-Unis, et que de nouvelles étaient installées à raison d’environ cinq par jour. En 2020, il y a près de 6 000 distributeurs automatiques de billets Bitcoin,  selon Coin ATM Radar. Cela n’a pas toujours été simple pour Bitcoin of America sur ce marché en plein essor des distributeurs automatiques de bitcoins, ou “ BTM ” comme on les appelle souvent. Une expérience particulièrement désagréable pour Bitcoin of America a pris la forme de «quelque 70 distributeurs automatiques de billets Bitcoin» ayant été détruits, dont «près de 20» exploités par Bitcoin of America, mis en évidence dans un procès contre le triumvirat criminel Andrew Konja, Alvin Konja et Odai Mabroukare en fin 2016. Comme  indiqué par PassionCrypto  à l’époque, leur objectif était de désavantager les autres opérateurs en extorquant et en détruisant des biens, et en conséquence, les accusés ont été accusés d’avoir violé la loi sur les rackets et les organisations corrompues (RICO).

«J’ai été surpris que les gens fassent cela. Je veux dire, je vis à Chicago, il semblait que dans les années 1920 à Chicago, les gens courraient et brisaient les machines Bitcoin de leurs concurrents juste pour payer un avantage concurrentiel et entrer dans un endroit de l’autre côté de la rue. Nous nous sentions donc vraiment obligés de faire quelque chose parce que nous ne voulions pas être un concurrent dans le Far West. Nous voulons que toute cette industrie soit une industrie très professionnelle et bien gérée », a déclaré Suriano. L’histoire des distributeurs automatiques de bitcoins détruits semble avoir une fin relativement heureuse, avec un jugement couronné de succès de 196000 $ contre Andrew Konja, que Bitcoin of America est en train de faire respecter. «Il s’agit de faire savoir aux gens que nous n’allons pas défendre cela.

Bien que l’affaire ait reçu une publicité indésirable de Bloomberg en 2018, décrivant les distributeurs automatiques de billets Bitcoin comme un risque sérieux de blanchiment d’argent, il est clair que Bitcoin of America dispose d’un système robuste pour assurer leur sécurité. Chaque machine est livrée avec une caméra intégrée dans la machine afin que le personnel de Bitcoin of America puisse voir exactement ce qui se passe et qui est à la machine. «Il y a un certain nombre de choses que nous pouvons faire sur la machine qui peuvent réellement garantir la sécurité d’une transaction particulière, il n’est donc pas possible pour quelqu’un de voler l’ID de quelqu’un et d’utiliser cette ID pour acheter sur une machine Bitcoin. Plus le fait que c’est plus sûr car nous ne faisons pas de transactions bidirectionnelles. Nous ne travaillons que dans un sens où vous mettez de l’argent et que vous sortez du bitcoin, envoyé à votre portefeuille. Cela supprime donc un certain nombre de problèmes de sécurité », a ajouté Suriano.

La grande histoire américaine

L’affaire de restitution des victimes de fraude et le succès de l’action contre Kanja ne sont pas seulement de bonnes nouvelles pour Suriona, mais témoignent également du travail acharné du président et fondateur de Bitcoin of America, Sonny Meraban, qui a démarré l’entreprise à partir de zéro. Venant du secteur automobile haut de gamme, cela signifiait apprendre les écrous et boulons de la crypto-monnaie, des échanges et des distributeurs automatiques de bitcoins du début à la fin. Suriona a expliqué: «C’est la chose qui m’impressionne le plus dans Bitcoin of America; c’est vraiment ce que nous, en Amérique, appellerions la grande histoire américaine, non? C’est quelqu’un qui décide que je peux le faire. Ça va prendre beaucoup de travail. Je veux dire, ce n’est pas quelque chose que beaucoup de gens regarderaient. Je veux dire, le gars dans la rue, tu sais, est-ce qu’il va descendre la rue et avoir cette idée en tête? Mais pour une raison quelconque, Sonny Meraban a décidé, Je vais le faire, mais je vais le faire correctement et je vais créer une entreprise. Et il a fait un travail remarquable à cet égard ».

«Maintenant, avec 300 distributeurs automatiques de billets Bitcoin en 2020 à partir de zéro en 2015, et avec le logiciel d’échange et la conformité en place, nous avons tous ces éléments qui fonctionnent assez bien, en ce moment. Et pour mettre tout cela ensemble dans le temps qu’il a fait et bâtir cette entreprise, je suis fier du gars pour l’avoir fait », a-t-il ajouté.

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